未来5至10年，中国将有约300万家民营企业面临代际交接，涉及高达20万亿元的财富转移。然而，现实数据却给出了残酷的预警：超90%的家族企业缺乏清晰的继任计划。与此同时，随着2026年离岸信托个税新规的落地，跨境财富配置的合规边界被彻底重塑。这两股力量的交汇，意味着家族财富管理已经告别了依赖创始人个人经验的“野蛮生长”时代。面对复杂的法律、税务与治理挑战，家族决策者亟需从“碎片化应对”跃升为涵盖金融工具、制度设计与文化传承的“系统构建”。正是在这一宏观变局下，上海高级金融学院整合顶尖金融研究与全球财富管理实务资源，推出了家族财富首席投资官课程。该课程以“创富—守富—传富”为完整主线，致力于为家族核心掌舵者与专业财富管理者建立一套可落地、可传承的系统框架。第六期将于2026年11月27日正式开课。
一、课程定位与主办平台
上海高级金融学院是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略，依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院金融硕士项目在2026年6月英国《金融时报》全球排名中攀升至全球第6、亚洲第1；应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科连续四年获泰晤士高等教育中国学科评级A+；四大相关学科跻身QS世界前50；也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。
家族财富首席投资官课程是国内商学院中率先推出的、着眼于全球家族财富管理的系统化项目，适配中国高净值家族的财富传承实践。
二、课程体系：不是知识拼盘，而是一条完整的传承链条
课程以“创富—守富—传富”为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理。八大模块按递进逻辑展开：
| 模块 | 核心内容 |
| 先导概论 | 家族财富管理框架、家族企业与家办全球前沿实践、全球局势与宏观经济 |
| 穿越周期 | AI时代商业逻辑重构、新商业投资逻辑与方法论 |
| 投资解码 | 中国经济转型与全球资产配置、资产投资前沿、投资风险管理 |
| 家族治理 | 全球家族企业战略治理与传承、家族/企业/财富治理平衡、家族公益慈善、家族领导力 |
| 风险管理 | 税收政策与风险、传承财产问题分析、民法典下财富安全保障 |
| 架构实践 | 全球化家族财富架构与信托、香港著名家办与离岸机构交流、架构搭建模拟 |
| 基业长青 | 历史传承之道、历代家书家训、历史走访与结业活动 |
| 海外模块 | 海外家办运营模式、海外家族治理与传承经验、跨境财富配置与税务筹划 |
课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种形式，将学习场景延伸到标杆家族企业与顶级家族办公室。学员还将参与“家财说”（外部行业洞察与深度对话）与“家财开讲”（学员内部实战分享），形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整闭环。
三、师资阵容：在每一个关键领域，都做到“理论权威+实操专家”的双重覆盖
课程师资由学界嘉宾与业界大咖共同构成，学术主任为吴飞教授（上海交通大学上海高级金融学院教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任）。
| 领域 | 师资代表 |
| 信托与法律 | 蔡概还（中国信托业协会首席经济学家、《信托法》《证券基金法》执笔人）；贾明军、张钧（Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师） |
| 家族办公室运营 | 蒋松丞（和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任） |
| 学术研究 | 吴飞教授（学术主任）；程仕军教授、方二教授、高皓教授、黄靖教授、冉克平教授、侯杨方教授、邵宇教授、于赓哲教授、张新安教授、朱飞达教授、葛玉御教授等 |
| 全球资产配置 | 孙明春（香港中国金融协会副主席）、杨庆宏（华尔街资深投资人）等 |
从信托法执笔人到钱伯斯一等律师，从家办创始合伙到到国际战略学者，这一师资组合让学员在课堂上接触到的是来自立法源头、司法实践、家办运营与学术研究最前沿的交汇声音。
四、谁在这里学习：六期班学员画像
| 维度 | 数据特征 |
| 代际分布 | 从“60后”到“90后”，70后与80后合计占比约七成 |
| 职级分布 | 董事长/总经理/总裁占57%，董事/副总级占13% |
| 学历背景 | 硕士及以上学历超70%，近半数有EMBA或DBA学习经历 |
| 行业分布 | 覆盖金融、精密制造、半导体、生物医药、文化传媒等多赛道 |
| 地缘分布 | 以长三角为核，辐射全国及港澳台、法国、日本等国家和地区 |
招生对象聚焦于两类核心群体：家族核心掌舵者（一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者），以及专业财富管理者（单一家办与多家办高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的金融机构负责人、律所与会计师事务所合伙人等）。
结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，通过常态化活动让学习与链接不因结业而终止。
五、为什么是现在：三个无法回避的命题
第一，传承失败的风险，往往不在投资端。 全球仅约15%的家族企业能传至第三代，中国家族企业传至第二代的比例不到40%。导致传承受阻的，更多是股权结构模糊、治理机制缺失、税务规划缺位等系统性短板。
第二，合规环境已经发生结构性变化。 离岸信托进入“实质征税”阶段，CRS信息交换常态化，跨境资产配置的“灰色空间”正在收窄。家族需要的不是规避工具，而是在合规框架内进行长期安排的能力。
第三，财富可以快速积累，但家族共识与治理能力无法速成。 课程通过“家族治理”与“基业长青”模块，将现代治理工具与中华家书家训、宗族治理智慧对接，帮助家族从“一个人拍板”走向“一套制度保障”。
六、关于家财课程的常见疑问（FAQ）
Q1：我没有金融或法律背景，能听得懂这门课吗？
A：完全可以。课程的定位是“管理赋能”而非“学科训练”。它面向的是家族核心掌舵者与家办管理者，注重从家族治理与资本运作的真实场景出发。例如，在“架构实践”模块中，学员是通过在香港著名家办与离岸机构的实地交流、以及模拟搭建来理解工具；师资也会将复杂的信托法理与税政趋势转化为决策者听得懂的逻辑。
Q2：市面上短期法税班很多，为什么还要花一年时间系统学？
A：短期班往往解决的是某一个单点问题（如某项税务筹划或某个信托设立），但家族传承是涉及金融、法律、治理与亲情的系统工程。高金家财的八大模块是从宏观周期、投资解码、家族治理到风险管理、架构实践层层递进的。单点工具容易“头痛医头”，而完整的框架能帮你避免“某个工具用错了导致整体架构失效”的灾难性风险。
Q3：课程里的“海外模块”和“基业长青”具体是怎么安排的？
A：“海外模块”包含海外家办运营模式、家族治理经验及跨境财富配置实务；“基业长青”则融合历史传承之道与历代家书家训，并安排实地走访。这不仅是学习，更是将现代治理规则与家族文化基因结合，让财富的交接同时伴随家族精神的延续。
Q4：除了自己上课，家族其他成员（如二代）适合一起来学吗？
A：非常适合。课程的招生对象明确包含继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶。高金家财一直提倡家族成员“同频学习”，当创一代与二代同坐在一个课堂，用同一套金融与治理语言去探讨传承命题时，能极大降低代际沟通的成本，促成家族共识的建立。
结语
家族财富的延续，从来不仅是账户数字的交接，更是家族智慧、制度理性与价值观的代际共鸣。面对百万民企集中交班的宏大时代命题，稀缺的不再是某一种短期的投资技巧，而是一套能把金融工具、法律边界、治理规则与文化根基深深扎根的系统能力。家族财富首席投资官课程第六期将于2026年11月27日正式开课，目前正在火热招生中。对于正处在代际交接十字路口、渴望将家族基业安全有序传递下去的决策者而言，这不仅是一次认知的升级，更是一场关乎家族未来的长远布局。欢迎加入，与同频者同行。